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N
Norma Galan
January 21, 2025
Solved

cómo registrar los pagos de un préstamo

  • January 21, 2025
  • 1 reply
  • 0 views

Buen Día

¿Cómo se registran los pagos de un préstamo a corto plazo?

Best answer by Ivan_G

Estaré encantado de ayudarle a ingresar los pagos de su préstamo en QuickBooks Online (QBO), Norma.

 

Para comenzar, asegúrese de haber creado una cuenta de responsabilidad que usaría para registrar lo que debe. Si aún no lo has hecho, sigue los pasos a continuación.

 

Cree una cuenta para el préstamo:

 

  1. Ve al ícono de Ajustes.
  2. Seleccione Plan de cuentas y luego Nuevo.
  3. Elija Otros pasivos corrientes como Tipo de cuenta y Préstamo por pagar como Tipo de detalle.
  4. Ingrese un Nombre de cuenta, por ejemplo: "Préstamo a corto plazo".
  5. Si todavía tiene un Saldo impago (saldo del préstamo), ingrese su monto en el campo designado. Luego, ingrese la fecha en la que desea comenzar a realizar un seguimiento de sus finanzas en la sección A partir de. Si no hay ninguno, déjelos en blanco.
  6. Una vez hecho esto, presione Guardar.

 

Generar una cuenta para los intereses:

 

  1. En la página Plan de cuentas, haga clic en Nuevo.
  2. Seleccione Gastos como Tipo de cuenta y luego Intereses pagados como Tipo de detalle.
  3. Ingrese un Nombre de cuenta, por ejemplo: "Intereses de préstamos a corto plazo".
  4. Una vez hecho esto, presione Guardar.

 

Después de configurar las cuentas, puede comenzar a registrar los pagos del préstamo generando un cheque:

 

  1. Vaya al menú + Nuevo.
  2. Seleccione Cheque y luego agregue un número de cheque si planea enviar un cheque real. Si utiliza retiro directo o transferencia electrónica de fondos (EFT), ingrese Débito o EFT en el Número de cheque. campo.
  3. Elija la Cuenta bancaria que ha utilizado para pagar el préstamo y sus intereses.
  4. Pase el cursor hasta la sección de Detalles de la categoría.
  5. Seleccione la cuenta de Préstamo a Corto Plazo en la columna Categoría de la primera línea del artículo. Luego, ingrese el Monto del préstamo.
  6. Elija la cuenta de Intereses de préstamos a corto plazo en la columna Categoría de la segunda línea de elementos. Después de eso, ingrese el Monto del interés.
  7. Complete el resto del formulario en consecuencia.
  8. Una vez hecho esto, presione Guardar y cerrar.

 

Tenga en cuenta que es mejor buscar orientación de un profesional contable al iniciar los procedimientos anteriores. De esta manera, puede garantizar un seguimiento financiero preciso y registrar QBO.

 

Para obtener más detalles sobre la administración de préstamos, consulte este recurso: Configure un préstamo en QuickBooks Online.

 

Es posible que también necesites ingresar préstamos para un activo y de una empresa o propietario en el futuro. Cuando eso suceda, puede utilizar estos artículos para guiarlo a través del proceso:

 

 

Visite nuevamente este hilo si tiene más preguntas sobre cómo manejar los pagos de su préstamo en QuickBooks. Nuestro equipo está comprometido a ayudarle en todo momento.

 

Descargo de responsabilidad:  Traduje tu publicación al inglés y adapté mi respuesta al español usando Google Translate.

 

 

 

English Translation:

 

 

I'm delighted to help you enter your loan payments in QuickBooks Online (QBO), Norma.

 

To start, please ensure you've already created a liability account that you'd use to record what you owe. If you haven't yet, kindly follow the following steps below.

 

Create an account for the loan:

 

  1. Go to the Gear icon.
  2. Select Chart of accounts, then New.
  3. Choose Other Current Liabilities as the Account type and Loan Payable as the Detail type.
  4. Enter an Account name, for example: "Short-Term Loan".
  5. If you still have an Unpaid balance (loan balance), enter its amount in the designated field. Then, input the date you want to start tracking your finances in the As of section. If none, leave them blank.
  6. Once done, hit Save.

 

Generate an account for the interest:

 

  1. From the Chart of accounts page, click New.
  2. Select Expenses as the Account type, then Interest Paid as its Detail Type.
  3. Enter an Account name, for example: "Short-Term Loan Interest".
  4. Once done, hit Save.

 

After setting up the accounts, you can then start recording loan payment(s) by generating a check:

 

  1. Go to the + New menu.
  2. Select Check, then add a check number if you plan to send an actual check. If you use direct withdrawal or an Electronic Fund Transfer (EFT), enter Debit or EFT in the Check no. field.
  3. Choose the Bank Account you've used to pay the loan and its interest.
  4. Hover to the Category details section.
  5. Select the Short-Term Loan account in the Category column of the first item line. Then, input the loan Amount.
  6. Pick the Short-Term Loan Interest account in the Category column of the second item line. After that, enter the interest Amount.
  7. Complete the rest of the form accordingly.
  8. Once done, hit Save and Close.

 

Please know that it's still best to seek guidance from an accounting professional when initiating the procedures above. This way, you can ensure accurate financial tracking and record QBO.

 

For more details about managing loans, check out this resource: Set up a loan in QuickBooks Online.

 

You might also need to enter loans for an asset and from a company or owner in the future. When that happens, you may utilize these articles to guide you through the process:

 

 

Drop by again to this thread if you have further questions about handling your loan payments in QuickBooks. Our team is committed to assisting you all the way.

1 reply

I
Ivan_GAnswer
January 21, 2025

Estaré encantado de ayudarle a ingresar los pagos de su préstamo en QuickBooks Online (QBO), Norma.

 

Para comenzar, asegúrese de haber creado una cuenta de responsabilidad que usaría para registrar lo que debe. Si aún no lo has hecho, sigue los pasos a continuación.

 

Cree una cuenta para el préstamo:

 

  1. Ve al ícono de Ajustes.
  2. Seleccione Plan de cuentas y luego Nuevo.
  3. Elija Otros pasivos corrientes como Tipo de cuenta y Préstamo por pagar como Tipo de detalle.
  4. Ingrese un Nombre de cuenta, por ejemplo: "Préstamo a corto plazo".
  5. Si todavía tiene un Saldo impago (saldo del préstamo), ingrese su monto en el campo designado. Luego, ingrese la fecha en la que desea comenzar a realizar un seguimiento de sus finanzas en la sección A partir de. Si no hay ninguno, déjelos en blanco.
  6. Una vez hecho esto, presione Guardar.

 

Generar una cuenta para los intereses:

 

  1. En la página Plan de cuentas, haga clic en Nuevo.
  2. Seleccione Gastos como Tipo de cuenta y luego Intereses pagados como Tipo de detalle.
  3. Ingrese un Nombre de cuenta, por ejemplo: "Intereses de préstamos a corto plazo".
  4. Una vez hecho esto, presione Guardar.

 

Después de configurar las cuentas, puede comenzar a registrar los pagos del préstamo generando un cheque:

 

  1. Vaya al menú + Nuevo.
  2. Seleccione Cheque y luego agregue un número de cheque si planea enviar un cheque real. Si utiliza retiro directo o transferencia electrónica de fondos (EFT), ingrese Débito o EFT en el Número de cheque. campo.
  3. Elija la Cuenta bancaria que ha utilizado para pagar el préstamo y sus intereses.
  4. Pase el cursor hasta la sección de Detalles de la categoría.
  5. Seleccione la cuenta de Préstamo a Corto Plazo en la columna Categoría de la primera línea del artículo. Luego, ingrese el Monto del préstamo.
  6. Elija la cuenta de Intereses de préstamos a corto plazo en la columna Categoría de la segunda línea de elementos. Después de eso, ingrese el Monto del interés.
  7. Complete el resto del formulario en consecuencia.
  8. Una vez hecho esto, presione Guardar y cerrar.

 

Tenga en cuenta que es mejor buscar orientación de un profesional contable al iniciar los procedimientos anteriores. De esta manera, puede garantizar un seguimiento financiero preciso y registrar QBO.

 

Para obtener más detalles sobre la administración de préstamos, consulte este recurso: Configure un préstamo en QuickBooks Online.

 

Es posible que también necesites ingresar préstamos para un activo y de una empresa o propietario en el futuro. Cuando eso suceda, puede utilizar estos artículos para guiarlo a través del proceso:

 

 

Visite nuevamente este hilo si tiene más preguntas sobre cómo manejar los pagos de su préstamo en QuickBooks. Nuestro equipo está comprometido a ayudarle en todo momento.

 

Descargo de responsabilidad:  Traduje tu publicación al inglés y adapté mi respuesta al español usando Google Translate.

 

 

 

English Translation:

 

 

I'm delighted to help you enter your loan payments in QuickBooks Online (QBO), Norma.

 

To start, please ensure you've already created a liability account that you'd use to record what you owe. If you haven't yet, kindly follow the following steps below.

 

Create an account for the loan:

 

  1. Go to the Gear icon.
  2. Select Chart of accounts, then New.
  3. Choose Other Current Liabilities as the Account type and Loan Payable as the Detail type.
  4. Enter an Account name, for example: "Short-Term Loan".
  5. If you still have an Unpaid balance (loan balance), enter its amount in the designated field. Then, input the date you want to start tracking your finances in the As of section. If none, leave them blank.
  6. Once done, hit Save.

 

Generate an account for the interest:

 

  1. From the Chart of accounts page, click New.
  2. Select Expenses as the Account type, then Interest Paid as its Detail Type.
  3. Enter an Account name, for example: "Short-Term Loan Interest".
  4. Once done, hit Save.

 

After setting up the accounts, you can then start recording loan payment(s) by generating a check:

 

  1. Go to the + New menu.
  2. Select Check, then add a check number if you plan to send an actual check. If you use direct withdrawal or an Electronic Fund Transfer (EFT), enter Debit or EFT in the Check no. field.
  3. Choose the Bank Account you've used to pay the loan and its interest.
  4. Hover to the Category details section.
  5. Select the Short-Term Loan account in the Category column of the first item line. Then, input the loan Amount.
  6. Pick the Short-Term Loan Interest account in the Category column of the second item line. After that, enter the interest Amount.
  7. Complete the rest of the form accordingly.
  8. Once done, hit Save and Close.

 

Please know that it's still best to seek guidance from an accounting professional when initiating the procedures above. This way, you can ensure accurate financial tracking and record QBO.

 

For more details about managing loans, check out this resource: Set up a loan in QuickBooks Online.

 

You might also need to enter loans for an asset and from a company or owner in the future. When that happens, you may utilize these articles to guide you through the process:

 

 

Drop by again to this thread if you have further questions about handling your loan payments in QuickBooks. Our team is committed to assisting you all the way.

N
Norma GalanAuthor
January 22, 2025

y si el pago de la cuota del prestamo es automatica y aparece en el feed del banco como se hace en ese caso?

AlverMarkT
AlverMarkT
January 22, 2025

¡Buen día para ti también, Norma! Espero que estés teniendo un día agradable hasta ahora. Veo que estás buscando registrar los pagos de un préstamo a corto plazo que aparecieron en tu bank feed. Mantener tus detalles financieros en orden es crucial, y quiero asegurarme de proporcionarte la información adecuada para registrar el pago del préstamo a corto plazo en tu QuickBooks Online (QBO).

 

Para aclarar, ¿los pagos del préstamo aparecen como una sola transacción que incluye tanto el principal como los intereses, o están listados por separado en el bank feed?

 

Si un pago de préstamo aparece como una única transacción combinada en el bank feed que incluye tanto el principal como los intereses, puedes dividirlo. Aquí está cómo hacerlo:

 

  1. En la página de Bank transactions, selecciona la transacción para abrir los detalles.
  2. Elige la opción Split (o Split transaction en la vista de negocios).
  3. Asigna las cantidades adecuadas entre el principal y los intereses. Por ejemplo, si el pago total es de $10,025, donde $10,000 es el principal y $25 es el interés:
    a. Ingresa $10,000 asignados a la cuenta de pasivo del préstamo a corto plazo.
    b. Ingresa $25 asignados a la cuenta de gastos por intereses.
  4. Asegúrate de que el monto total coincida con la transacción del bank feed.
  5. Desplázate hacia abajo, y luego haz clic en Split and add (o Apply and confirm en la vista de negocios).

 

Por otro lado, si los pagos del préstamo aparecen como transacciones separadas (una para el principal y otra para los intereses) en el bank feed, categoriza cada transacción por separado. Puedes seguir estos pasos:

 

  1. Ve a la página de Bank transactions.
  2. Selecciona el pago del principal para abrir los detalles.
  3. En la lista desplegable de Account, elige la cuenta de pasivo del préstamo a corto plazo.
  4. Haz clic en Add (o Confirm en la vista de negocios).
  5. Ubica el pago de intereses.
  6. En Account, selecciona la cuenta de gastos para los intereses.
  7. Haz clic en Add (o Confirm).

 

Si necesitas conciliar tus cuentas después de esto, te agrego esta guía: Reconcile an account in QuickBooks Online.

 

¿Necesitas asistencia más personalizada para categorizar tus transacciones en QBO? Nuestro equipo de QuickBooks Live Expert Assisted se especializa en refinar tus procesos financieros e impartir consejos personalizados que se alinean con los objetivos de tu negocio.

 

Es importante asegurarse de que todo esté registrado con precisión, especialmente en lo que respecta a los pagos de préstamos a corto plazo, y espero que los pasos que incluyo te ayuden con eso. Si tienes más preguntas o necesitas soporte adicional, no dudes en hacer clic en el botón Reply. Estamos comprometidos a ofrecer soporte continuo. ¡Cuídate!

 

Aviso legal: Este texto ha sido traducido utilizando Google Translate.

Disclaimer: This text has been translated using Google Translate.

 

Good day to you also, Norma! I hope you're having a pleasant one so far. I see you're looking to record payments for a short-term loan that appeared in your bank feed. Keeping your financial details in order is crucial, and I want to ensure I provide the right details to record the short-term loan repayment in your QuickBooks Online (QBO).

 

To clarify, do the loan payments appear as a single transaction that includes both principal and interest or are they listed separately in the bank feed?

 

If a loan payment appears as a single combined transaction in the bank feed that includes both principal and interest, you can split it. Here's how:

 

  1. On the Bank transactions page, select the transaction to open details.
  2. Choose the Split option (or Split transaction in business view).
  3. Enter $25 allocated to the interest expense account.Allocate the appropriate amounts between the principal and interest. For example, if the total payment is $10,025 with $10,000 as principal and $25 as interest:
    a. Enter $10,000 allocated to the short-term loan liability account.
    b. Ensure the total amount matches the bank feed transaction.
  4. Scroll down, and then, click on Split and add (or Apply and confirm in business view).

     

On the other hand, if the loan payments appear as separate transactions (one for the principal and one for the interest) in the bank feed, categorize each transaction separately. You can follow these steps:

 

  1. Go to the Bank transactions page.
  2. Select the principal payment to open the details.
  3. From the Account drop-down list, choose the short-term loan liability account.
  4. Hit Add (or Confirm in business view).
  5. Locate the interest payment.
  6. From Account, pick the expense account for the interest.
  7. Click on Add (or Confirm).

 

If you need to reconcile your accounts after this, I'm adding this guide: Reconcile an account in QuickBooks Online.

 

Need more personalized assistance with categorizing your transactions in QBO? Our QuickBooks Live Expert Assistead team excels at refining your financial processes and imparting personalized advice that aligns with your business objectives.

 

It's important to ensure everything is recorded accurately, especially about recording short-term loan repayments, and I hope the steps I include assist you with that. If you have any further questions or need additional support, feel free to click the Reply button. We're committed to offering ongoing support. Take care!

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