Loan

Question

Buenas tardes Tengo una pregunta es la siguiente: Si realizo un préstamo a un banco, este prestamo automaticamente QBO lo coloca en el registro de la cuenta opening balance equity?

Jayson_E · Accepted Answer

Gracias por regresar, Norma. Permítame brindarle información detallada y claridad sobre cómo se manejan los préstamos bancarios en QuickBooks Online (QBO).

Como mencionó mi colega, QBO no registra automáticamente un préstamo bancario. En cambio, normalmente se clasifica como un pasivo en lugar de una disminución del capital. Específicamente, se consideraría un pasivo a largo plazo si el plazo del préstamo excede un año, o un pasivo corriente si vence dentro de un año.

Para registrar correctamente un préstamo en QBO, deberá configurar manualmente una cuenta de pasivo y registrar la transacción. Este proceso garantiza informes financieros precisos y un seguimiento adecuado de sus obligaciones crediticias.

Además, puede resultarle útil revisar este artículo sobre cómo registrar, editar y eliminar gastos: Ingrese y administre gastos en QuickBooks Online. Aunque se centra principalmente en los gastos, los principios de gestión de transacciones se pueden aplicar a las entradas de préstamos.

Si tiene más preguntas o necesita orientación adicional sobre préstamos bancarios, no dude en visitarnos nuevamente. ¡Estamos aquí para ayudar!

Note: This post was translated using one of our tools to generate Spanish to English conversion. You can check out the English translation below.

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Thank you for circling back, Norma. Allow me to provide you with detailed information and clarity about how bank loans are handled in QuickBooks Online (QBO).

As my colleague mentioned, QBO doesn't automatically record a bank loan. Instead, it is typically classified as a liability rather than a decrease in capital. Specifically, it would be considered a long-term liability if the loan term exceeds one year, or a current liability if it's due within a year.

To properly record a loan in QBO, you'll need to manually set up a liability account and record the transaction. This process ensures accurate financial reporting and proper tracking of your loan obligations.

Furthermore, you may find it helpful to review this article on how to record, edit, and delete expenses: Enter and manage expenses in QuickBooks Online. Although it primarily focuses on expenses, the principles of transaction management can be applied to loan entries.

If you have any further questions or need additional guidance about bank loans, please don't hesitate to drop by again. We're here to help!

Erika_K · Answer

Los préstamos no se contabilizan automáticamente en la cuenta de capital del saldo inicial, Norma. Permítanme explicar esto con más detalle para aclarar cualquier confusión.

La cuenta de capital de saldo inicial se utiliza principalmente durante la configuración inicial de su sistema contable para garantizar que sus libros estén equilibrados cuando ingresa sus saldos iniciales por primera vez. Sirve como una cuenta de haberes temporal para el capital hasta que pueda asignar esos saldos a las cuentas apropiadas, como ganancias retenidas o capital del propietario.

Los préstamos, por otro lado, normalmente se registran como pasivos y no como capital. Esto significa que cuando solicita un préstamo, debe contabilizarse en una cuenta de pasivo. Esto refleja con precisión su obligación de pagar el préstamo y mantiene sus estados financieros claros y organizados.

Sin embargo, los préstamos también se pueden registrar en el Registro de cuentas de capital del saldo inicial, según el préstamo específico. Al configurar préstamos en el software, generalmente se crea una cuenta de pasivo para ellos y se determina el saldo del préstamo según el tipo de préstamo. Aquí están los dos tipos:

Para un préstamo nuevo cuyo monto se depositó en su banco, establezca el Saldo inicial en $0 al crear la cuenta de pasivo. Luego, categorice el depósito bancario en esta cuenta para establecer el saldo inicial.
Para un préstamo anterior que se ha reembolsado parcialmente, establezca el Saldo inicial en el saldo de liquidación actual. Navegue a la sección Saldo inicial, seleccione la fecha de inicio deseada para realizar un seguimiento de sus finanzas e ingrese el saldo de la cuenta para esa fecha.

Posteriormente, el saldo inicial se contabilizará en el patrimonio del saldo inicial. Esto equilibrará la transacción en el plan de cuentas. Aquí tienes un artículo para más información: Set up a loan in QuickBooks Online.

Además, consulte estos artículos para obtener más información sobre cómo registrar un préstamo para un activo y detalles sobre préstamos condonables disponibles para empresas y organizaciones elegibles:

Si tiene más preguntas sobre cómo registrar préstamos o cualquier otro asiento contable, no dude en preguntar. Estaré aquí para ayudarte a navegar este proceso.

Note: This post was translated using a translation tool to generate Spanish to English conversion. Feel free to let us know in the comments section for any mistranslation. You can check out the English translation below.

Loans do not automatically post to the Opening Balance Equity account, Norma. Let me explain this in more detail to clarify any confusion.

The Opening Balance Equity account is primarily used during the initial setup of your accounting system to balance the books when you first enter your opening balances. Serving as a temporary holding account for equity until you can allocate those balances to the appropriate accounts, such as retained earnings or owner’s equity.

Loans, on the other hand, are typically recorded as liabilities rather than equity. This means when you take out a loan, it should be posted to a liability account. This accurately reflects your obligation to repay the loan and keeps your financial statements clear and organized.

However, loans can also be recorded in your Opening Balance Equity Account Registry, depending on the specific loan. When setting up loans in the software, you generally create a liability account for them and determine the loan balance based on the loan type. Here are the two types:

For a new loan where the amount was deposited into your bank, set the Opening Balance to $0 when creating the liability account. Then, categorize the bank deposit in this account to establish the beginning balance.
For a prior loan that has been partially paid back, set the Opening Balance to the current payoff balance. Navigate to the Opening Balance section, select the desired start date for tracking your finances, and enter the account balance for that date.

Afterward, the beginning balance will be posted to Opening Balance Equity. This will balance the transaction in the chart of accounts. Here's an article for more info: Set up a loan in QuickBooks Online.

Additionally, refer to these articles for more information on recording a loan for an asset and details about forgivable loans available to eligible businesses and organizations:

If you have any further questions about how to record loans or any other accounting-related topics, please feel free to ask. I’ll be here to help you navigate this process.

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